一般 投資成績一番は「投資を忘れた方」の本質論②
前回のお話の通り、リーマンショックの際、“投資をした事を忘れない限り”（もしくは、亡くなってない限り）、多くの方が市場低迷時期にアレコレ考えジタバタ動いて成績を悪くしてしまいました。それは、何故なのでしょうか？ 当時、ドルコスト平均法という...
2024-08
一般 
企業DC 企業型DC⑧・運用のみ最終実績公開
～ 「順風満帆」されど「好事魔多し」 ～
とうとう、その日がやってきてしまいました。企業型DCの元本保証型への商品預け替えです。商品預け替えにより、15年間続けた企業型DCを終了する事になります。今まで特になにもせず、定年退職までは日々（じゃなく月々）積立しかしてきませんでした。そ...
企業DC 企業型DC⑦・ロシア・ウクライナ戦争
～ 禍福はあざなえる縄のごとし ～
2021年9月定年退職後の企業型ＤＣですが、退職後は積み立て自体は終了しましたが、iDeCo移管する2022年5月までの７カ月間は運用のみ継続しました。「基準価額と資産評価額の関係」でも説明しましたが、資産評価額を増やすには、基本「購入数量...
一般 【コラム】基準価額と資産評価額の関係
自分の資産評価額がいくらになりそうかを試算する上でも、その関係性を知っているのは重要な事です。まず、資産評価額と基準価額の関係は以下になります。 資産評価額＝「基準価額」ｘ「購入数量累計」購入数量累計は、毎月の積立で増えていき、毎月の購入...
企業DC 企業型DC⑥・定年退職後の運用
～ 千里の道も一歩から ～
定年退職が使づいた2021年7月頃、会社から企業型DBや企業型ＤＣの受け取りをどうするかの案内がきました。受取を一時金とするか、年金とするか等を決める必要があります。一時金の場合は、退職所得控除という制度で一定の額まで税金がかかりませんが、...
一般 【コラム】ドルコスト平均法
問題です。商品Ａと商品Ｂという２つの投資信託商品があり、毎月１万円づつ積立をするとします。商品Ａは1万円の基準価額で開始し、基準価額を毎月順当に500円づつ上げ、5カ月後に基準価額が1.2万円になったとします。商品Ｂは同じく1万円の基準価額...
企業DC 企業型DC⑤･定年退職時の実績公開
～ 終わりよければすべて良し？ ～
2020年10月から、私の勤めていた会社の企業年金制度が大きくかわりました。今までは企業型DBと企業型ＤＣの併用でしたが、企業型DBを全て廃止して、その積み立て分は全て企業型ＤＣに変更するというものです。この制度変更は、私にとって朗報です。...
一般 投資成績一番は「投資を忘れた方」の本質論①
2020年にX（旧Twitter）で「成績の良いのは『亡くなった人』」というツイート（下記）が話題になりました。内容としては“ネット証券会社のフィデリティ社が2003年～2013年の顧客パフォーマンスを調査したところ，投資成績のよかった人の...
企業DC 企業型DC④・コロナショック＆アフター
～ 禍転じて福となる ～
2019年12月に中国の湖北省で初めて新型コロナウィルスが確認され、このウィルスが急速に世界中に拡散・感染が拡大、各国でロックダウンを伴う外出禁止やリモートワーク拡大により、世界的に経済活動が制限され、翌年2月下旬～3月に世界的な株価大暴落...
一般 【コラム】商品タイプ
～ 「債権型」「パッシブ型」「アクティブ型」「バランス型」「元本保証型」 ～
確定供出年金で提供される商品は「投資信託（ファンド）」と言って、毎月投資家からお金を預かり、複数の会社の株式等を購入、その運用利益を投資家へ分配する商品です。個人が個々の株式を購入した場合、その会社が倒産すれば利益はゼロになりますが、複数の...