企業DC 企業型DC⑦・ロシア・ウクライナ戦争
～ 禍福はあざなえる縄のごとし ～
2021年9月定年退職後の企業型ＤＣですが、退職後は積み立て自体は終了しましたが、iDeCo移管する2022年5月までの７カ月間は運用のみ継続しました。「基準価額と資産評価額の関係」でも説明しましたが、資産評価額を増やすには、基本「購入数量...
企業DC 
一般 【コラム】基準価額と資産評価額の関係
自分の資産評価額がいくらになりそうかを試算する上でも、その関係性を知っているのは重要な事です。まず、資産評価額と基準価額の関係は以下になります。 資産評価額＝「基準価額」ｘ「購入数量累計」購入数量累計は、毎月の積立で増えていき、毎月の購入...
企業DC 企業型DC⑥・定年退職後の運用
～ 千里の道も一歩から ～
定年退職が使づいた2021年7月頃、会社から企業型DBや企業型ＤＣの受け取りをどうするかの案内がきました。受取を一時金とするか、年金とするか等を決める必要があります。一時金の場合は、退職所得控除という制度で一定の額まで税金がかかりませんが、...
一般 【コラム】ドルコスト平均法
問題です。商品Ａと商品Ｂという２つの投資信託商品があり、毎月１万円づつ積立をするとします。商品Ａは1万円の基準価額で開始し、基準価額を毎月順当に500円づつ上げ、5カ月後に基準価額が1.2万円になったとします。商品Ｂは同じく1万円の基準価額...
企業DC 企業型DC⑤･定年退職時の実績公開
～ 終わりよければすべて良し？ ～
2020年10月から、私の勤めていた会社の企業年金制度が大きくかわりました。今までは企業型DBと企業型ＤＣの併用でしたが、企業型DBを全て廃止して、その積み立て分は全て企業型ＤＣに変更するというものです。この制度変更は、私にとって朗報です。...
一般 投資成績一番は「投資を忘れた方」の本質論①
2020年にX（旧Twitter）で「成績の良いのは『亡くなった人』」というツイート（下記）が話題になりました。内容としては“ネット証券会社のフィデリティ社が2003年～2013年の顧客パフォーマンスを調査したところ，投資成績のよかった人の...
企業DC 企業型DC④・コロナショック＆アフター
～ 禍転じて福となる ～
2019年12月に中国の湖北省で初めて新型コロナウィルスが確認され、このウィルスが急速に世界中に拡散・感染が拡大、各国でロックダウンを伴う外出禁止やリモートワーク拡大により、世界的に経済活動が制限され、翌年2月下旬～3月に世界的な株価大暴落...
一般 【コラム】商品タイプ
～ 「債権型」「パッシブ型」「アクティブ型」「バランス型」「元本保証型」 ～
確定供出年金で提供される商品は「投資信託（ファンド）」と言って、毎月投資家からお金を預かり、複数の会社の株式等を購入、その運用利益を投資家へ分配する商品です。個人が個々の株式を購入した場合、その会社が倒産すれば利益はゼロになりますが、複数の...
企業DC 企業型DC③・５０歳代研修
～ 果報は寝て待て ～
企業型DCの運用について、全てなかった事にしようと「絶対見ない」と決めてから10年近くが経過し、ついに「その時」が来てしまいました。それは会社が開催する「50歳代研修」というものです。これは50歳以上が受講する社内研修で、定年退職後から一生...
一般 デッド・キャット・バウンス
～ 猫を殺せば七代祟る ～
「デッド・キャット・バウンス」（Dead Cat Bounce）は、金融市場で使われる格言で、株価が急落した後に一時的に回復が見られる現象を指します。私も金融関連の勉強をしてから初めて知った言葉です。「死んだ猫でも、高いところから落とせば、...